Kuantile
Portföyünüz ne kadar risk taşıyor?
Kuantile; hisse, kripto, altın, TEFAS fonu ve tahvillerinizi tek ekranda TL bazlı değerler, riske maruz değerini (VaR) hesaplar, geçmiş kriz senaryolarında ne kadar kaybedeceğinizi gösterir ve portföyünüze 100 üzerinden bir Kuantile Skoru verir. Kayıt gerektirmez, ücretsizdir.
Portföyünüzü analiz edin →Kuantile nedir?
Kuantile, Türkiye'deki bireysel yatırımcılar için tasarlanmış bir portföy ve risk terminalidir. Bir yatırımcının farklı borsalara, para birimlerine ve varlık sınıflarına dağılmış birikimini tek bir TL tabanında birleştirir; ardından kurumsal risk masalarında kullanılan ölçütleri — riske maruz değer, beklenen kuyruk kaybı (Expected Shortfall), stres testi, korelasyon ve Sharpe oranı — sizin portföyünüze uygular. Amaç, "bugün ne kadar kazandım?" sorusunun ötesine geçip "yarın en kötü ihtimalle ne kadar kaybedebilirim ve bu risk nereden geliyor?" sorusunu yanıtlamaktır.
Neler yapabilirsiniz?
TL bazlı değerleme
Dolar hissesi, ons altın, kripto ve TEFAS fonunu güncel kurla ortak TL tabanında toplar; kur etkisini getirinin içine dahil eder.
Riske Maruz Değer (VaR)
%95 ve %99 güven düzeyinde tarihsel ve filtrelenmiş tarihsel (FHS) VaR ile beklenen kuyruk kaybını hesaplar.
Kriz stres testleri
2008 küresel kriz, 2018 kur şoku, 2020 Covid çöküşü gibi gerçek pencerelerde portföyünüzün ne yaşayacağını gösterir.
TEFAS fon analizi
Fon kodunu girin; geçmiş fiyat serisini çekip fonun portföyünüze kattığı riski ve stil dağılımını çözümler.
Kuantile Skoru & risk sınıfı
TEFAS'ın SRRI metodolojisine sadık kalarak portföyü 1–7 risk sınıfına yerleştirir ve 100 üzerinden puanlar.
PDF rapor & haftalık e-posta
Tüm analizi logolu bir PDF olarak indirin; dilerseniz haftalık özet raporu e-posta ile alın.
Nasıl çalışır?
1. Varlıklarınızı ekleyin
Arama kutusundan hisse, kripto, emtia veya TEFAS fonu seçin.
2. Adet ve maliyet girin
Kaç adet tuttuğunuzu yazın; alış maliyetini bilmiyorsanız boş bırakın.
3. Analiz Et'e basın
Değerleme, risk ve kriz senaryoları saniyeler içinde hazırlanır.
Metodoloji
Kuantile'in risk motoru şeffaflık ilkesiyle kurulmuştur. VaR için tarihsel simülasyon ve oynaklığa duyarlı filtrelenmiş tarihsel simülasyon (FHS, EWMA λ=0,94) yöntemlerini; kuyruk riski için Expected Shortfall ve uç değer teorisini (GPD); risk dağılımı için bileşen VaR (Euler ayrıştırması, Ledoit-Wolf kovaryansı) kullanır. Getiriler TL bazında ve kur etkisi dahil hesaplanır; enflasyondan arındırılmış reel getiri TÜİK TÜFE serisiyle, risksiz getiri ise TCMB mevduat faizi ve TLREF ile beslenir. Tüm yöntemler Rehber bölümünde ayrıntılı açıklanır.
Yatırımcı rehberi
Risk kavramlarını sıfırdan, örneklerle anlatan ücretsiz yazılar:
%99 güven düzeyi ne demek, tarihsel simülasyon nasıl çalışır?
2008'i bugünkü portföyünüzle yaşasaydınız ne olurdu?
Yumurtalar gerçekten farklı sepetlerde mi?
Expected Shortfall, EVT, bileşen VaR ve dahası.
Fonlarınızın gerçek riskini ve stilini görün.
Enflasyon düşüldüğünde portföyünüz gerçekten kazandı mı?
Faiz riskinizi tek sayıyla ölçün.
Kur ve ons ayrışması getirinizi nasıl etkiler?
13+ ücretsiz yatırımcı rehberi.
Sık sorulan sorular
Kuantile ücretsiz mi?
Evet. Portföy analizi, VaR, stres testi, TEFAS fon çözümlemesi ve PDF rapor dahil tüm özellikler ücretsizdir. Hesap açmadan da demo portföyle deneyebilirsiniz.
Verilerim güvende mi?
Portföyünüzü kaydetmezseniz hiçbir veri sunucuda tutulmaz; analiz tarayıcınızdan gelen anlık istekle yapılır. Kayıtlı portföyler yalnızca hesabınıza bağlıdır ve üçüncü taraflarla paylaşılmaz. Ayrıntılar Gizlilik Politikası sayfasındadır.
Hangi varlıkları ekleyebilirim?
BIST hisseleri, ABD hisseleri, kripto paralar, gram/ons altın ve diğer emtialar, TEFAS yatırım fonları ve elle girilen tahviller. Tümü ortak TL tabanında değerlenir.
VaR ne işe yarar?
VaR, "normal piyasa koşullarında belirli bir olasılıkla en fazla ne kadar kaybedebilirsiniz" sorusunu yanıtlar. Örneğin "%99 güven düzeyinde 1 günlük VaR = 12.000 TL", 100 günün 99'unda günlük kaybınızın 12.000 TL'yi aşmayacağı anlamına gelir. Ayrıntı için VaR nedir yazısına bakın.
Kuantile yatırım tavsiyesi verir mi?
Hayır. Kuantile bir ölçüm ve analiz aracıdır; hiçbir içeriği yatırım danışmanlığı veya alım-satım tavsiyesi değildir. Kararlarınızı kendi araştırmanız ve gerekiyorsa lisanslı bir danışmanla verin.
TEFAS fonlarını nasıl analiz ediyor?
Fon kodunu girdiğinizde geçmiş fiyat serisi TEFAS'tan çekilir; fonun günlük getirileri portföyünüzün risk hesabına gerçek veriyle katılır ve fonun stil dağılımı çözümlenir.